Serviços
Cinco formas de organizar o orçamento da casa, explicadas com calma e em linguagem simples.
Serviços para o orçamento do dia a dia
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Análise de despesas mensais
Sentamo-nos consigo a rever os gastos de um mês, categoria a categoria. O objetivo é perceber para onde vai o dinheiro e que despesas podem ser ajustadas sem mexer no que é essencial.
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Revisão de pagamentos recorrentes
Analisamos subscrições, seguros, telecomunicações e outros débitos regulares. Explicamos o que paga, comparamos com alternativas existentes e deixamos a decisão sempre consigo, sem pressas nem pedidos de mudança.
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Organização do orçamento
Montamos consigo um orçamento mensal simples, com categorias claras e um modelo fácil de preencher à mão ou no computador. Fica com uma estrutura que consegue manter sozinho.
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Plano personalizado de poupança
Redigimos um plano escrito, com passos práticos para as compras, a alimentação e os pagamentos habituais. É um documento seu, em letra grande, para consultar sempre que precisar.
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Acompanhamento mensal
Uma vez por mês marcamos uma reunião para rever o orçamento, ajustar o plano ao que mudou e esclarecer dúvidas que tenham surgido. Serve para manter o hábito com apoio por perto.
Do primeiro pedido ao plano entregue
O processo é o mesmo para todos os clientes e segue um ritmo tranquilo. Cada passo tem um resultado concreto, que o cliente pode ler e guardar. Nada avança sem a sua concordância, e pode pedir que se repita qualquer explicação.
Pedido de consulta
Preenche o formulário na página de contactos ou telefona. A Teresa Pimenta responde, esclarece dúvidas sobre o processo e propõe um dia e uma hora que lhe sejam convenientes, na nossa sala em Braga.
Consulta inicial
Conversamos sobre a sua situação, os hábitos de consumo e o que gostaria de melhorar. Explicamos que serviço faz sentido para o seu caso e quanto custa, antes de qualquer compromisso.
Análise das despesas
Com os seus extratos e faturas, a Helena Machado e o Rui Fernandes revisam os gastos e os pagamentos recorrentes. Assinalam o que pode ser ajustado e o que convém manter como está.
Orçamento e plano
Construímos consigo o orçamento mensal e, se o serviço o incluir, o plano escrito de poupança. Lemos tudo em conjunto e alteramos o que não lhe parecer realista para o seu dia a dia.
Acompanhamento
Para quem o pretender, marcamos reuniões mensais para ver como correu o mês, corrigir o plano e responder a dúvidas. Pode terminar o acompanhamento quando entender, nos termos acordados por escrito.
O que convém saber antes da consulta
Não precisa de preparar nada de complicado. Algumas informações ajudam a aproveitar melhor o tempo, e a ordem dos custos é explicada desde o início para que não haja surpresas.
O que trazer
Traga os extratos bancários dos últimos meses, as faturas de eletricidade, água, gás e telecomunicações, e os comprovativos de seguros e subscrições. Se tiver recibos de compras habituais, como o supermercado, também ajudam. Não é preciso trazer tudo organizado: tratamos nós de ordenar os papéis. Se preferir, pode vir acompanhado por um familiar que o apoie nas questões financeiras, e a sua presença é bem-vinda durante toda a conversa.
Ordem dos custos
Tudo começa com a consulta inicial, que serve para perceber o seu caso e escolher o serviço. Depois, se decidir avançar, recebe uma confirmação escrita com o valor do serviço, seguida de uma fatura paga por transferência bancária. O acompanhamento mensal é um serviço à parte. Os valores estão na página de preços, e as regras de cancelamento e reembolso constam da política de pagamentos.
O que não fazemos
Não gerimos o seu dinheiro, não pedimos acesso às suas contas e não vendemos produtos financeiros ou contratos. Também não garantimos um valor de poupança, porque este depende dos seus hábitos e das ofertas disponíveis. Somos uma consultoria privada e não uma entidade pública. O nosso papel é explicar, organizar e sugerir, ficando as decisões sempre consigo.
Dúvidas sobre os serviços
Reunimos as perguntas que mais ouvimos sobre o funcionamento dos serviços. Se a sua não estiver aqui, pode perguntar-nos diretamente.
Preciso de saber usar computador para ser acompanhado?
Não. Todo o trabalho pode ser feito em papel, em reuniões presenciais, com documentos impressos em letra grande. O modelo de orçamento pode ser preenchido à mão. Quem preferir o computador também o pode usar, mas nunca é uma condição para ser cliente.
Os serviços podem ser contratados separadamente?
Sim. Pode começar pela consulta inicial e decidir depois se pretende uma análise de despesas, um orçamento ou um plano. Cada serviço tem o seu preço próprio, que lhe é indicado por escrito antes de qualquer compromisso da sua parte.
Têm de aceder às minhas contas bancárias?
Não. Trabalhamos com os extratos e as faturas que o cliente nos entrega ou mostra durante a reunião. Nunca pedimos códigos de acesso, cartões ou palavras-passe, e não movimentamos dinheiro em nome de ninguém.
Podem mudar os meus contratos por mim?
Não. Explicamos as opções existentes e comparamos valores, mas a alteração de qualquer contrato é feita pelo próprio cliente, junto das empresas. Se precisar, ajudamos a perceber o que perguntar e que documentos reunir.
Um familiar pode assistir à reunião?
Pode, e é frequente. Filhos e netos que apoiam a gestão da casa participam muitas vezes na consulta. Basta indicar essa intenção ao marcar. A decisão final continua a ser da pessoa a quem o orçamento diz respeito.
Quanto tempo dura cada consulta?
Não há uma duração rígida. Reservamos o tempo necessário para conversar sem pressa e explicar cada ponto. Ao marcar, a Teresa Pimenta informa-o do tempo previsto para o serviço escolhido e do que convém trazer consigo.
Posso interromper o acompanhamento mensal?
Sim. O acompanhamento não prende ninguém a um prazo longo. Pode terminá-lo quando entender, seguindo as regras de cancelamento descritas na política de pagamentos e reembolsos, que lhe explicamos antes de aceitar o serviço.
Como são tratados os meus dados pessoais?
Os documentos e as informações que partilha são usados apenas para o serviço contratado e guardados com cuidado, de acordo com o RGPD. Pode consultar a política de privacidade e a página de proteção de dados para ver os seus direitos.
Fale connosco quando lhe for conveniente
Depois de receber o seu pedido, a Teresa Pimenta contacta-o para combinar o dia e esclarecer o que precisar. Não há compromisso até aceitar o orçamento escrito.
Contactos- Preencha o formulário na página de contactos
- Ou telefone para +351 253 614 287
- Receba por escrito o valor antes de decidir
